關(guān)于保險工作計劃

時間就如同白駒過隙般的流逝，我們又將迎來新的喜悅、新的收獲，此時此刻需要制定一個詳細的計劃了。什么樣的計劃才是好的計劃呢？以下是小編整理的關(guān)于保險工作計劃，歡迎大家分享。

20xx年，分公司承保工作以實現(xiàn)“雙超”目標、支持業(yè)務(wù)發(fā)展為導向，進行以核保管理為重心調(diào)整為核保服務(wù)為重心的工作重心轉(zhuǎn)換，通過一系列的方案、舉措、整改落實，核保周期、自動核保率、注退率、回退率等核保效率與質(zhì)量指標不斷優(yōu)化并繼續(xù)在系統(tǒng)保持較為領(lǐng)先水平，為業(yè)務(wù)有效益增長把好質(zhì)量關(guān)的同時，服務(wù)態(tài)度和方式也有了較大的改善，贏得機構(gòu)和客戶較好口碑，有力的支持了業(yè)務(wù)發(fā)展，全面達成總分公司賦予的各項承保工作任務(wù)。為了在20xx年公司實現(xiàn)##億業(yè)務(wù)規(guī)模提供專業(yè)、高效的核保支持，20xx年，我們將按照“實施一項工程、落實兩項優(yōu)化、做出三個亮點、達到四個目標”的工作方案來提高服務(wù)水平和效率，支持業(yè)務(wù)發(fā)展。

一、實施一項工程----核保人從“執(zhí)行者”到“管理者”的角色轉(zhuǎn)換工程。

要解決好服務(wù)態(tài)度、服務(wù)方法的問題，不僅僅是要求核保人遵守時間、語言規(guī)范、執(zhí)行政策、耐心解答的工作方法問題，必須要核保人員實現(xiàn)角色轉(zhuǎn)換，從一個承保政策的機械執(zhí)行者，到有能力為機構(gòu)提供解決方案、進行有一定深度有現(xiàn)實意義的核保分析與管理建議的核保管理者的角色轉(zhuǎn)換。為此，承保中心將通過 “放飛夢想—我的三年職業(yè)生涯規(guī)劃”主題演講討論活動進行思想動員，通過技能培訓、通過讓員工參與不同專題分析、論壇活動，通過換位補位輪崗調(diào)崗等工作措施，通過增加“同一標的兩次要求提交資料考核扣分”等考核評價來促進角色轉(zhuǎn)換，注重員工的成長性培養(yǎng)，用專業(yè)、高效的核保隊伍來實現(xiàn)對業(yè)務(wù)的支持。

二、落實兩項優(yōu)化--流程、服務(wù)優(yōu)化。

流程優(yōu)化—因各險種的風險度不同、費率不同、保額不同，總公司對其相應(yīng)核保要求不同，總公司對核保人授予的核保權(quán)限也有較大區(qū)別，由此決定的工作量和需要的核保時間也不同。目前總公司授予##分公司高級別核保權(quán)限的人數(shù)十分有限，加之非車險業(yè)務(wù)量在時間和機構(gòu)間分布不均衡，一些險種核保出單等待時間長，機構(gòu)意見大，也與當前業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需要不相適應(yīng)。20xx年，承保中心將對現(xiàn)有承保流程及核保權(quán)限、各險種業(yè)務(wù)量在時間、機構(gòu)間、核保人的分布上做深度分析論證，制定權(quán)限與人力配置優(yōu)化方案，優(yōu)化核保流程。

服務(wù)優(yōu)化—通過開展“到基層”、“幫基層”、“教基層”活動，把核保服務(wù)從對機構(gòu)業(yè)管、錄單、單證延伸到銷售人員、客戶，切實優(yōu)化服務(wù)。制定方案，明確內(nèi)容、時間，全體核保人員“到基層”工作，解決體驗和換位思考、主動為機構(gòu)出主意的優(yōu)化服務(wù)；通過制定展板、宣傳畫、手冊“幫基層”，讓客戶和銷售人員對驗車方式、建意險投保資料、財產(chǎn)險投保資料、影像掃描方法等疑難雜癥以問答、圖片、編順口溜等淺顯易懂醒目的方式張貼，幫助銷售人員和客戶及時掌握，增強理解配合，達到規(guī)范、高效的效果；到機構(gòu)和重點客戶、中介渠道“教基層”錄單人員、銷售人員了解錄單流程、要件，優(yōu)化服務(wù)。

三、做出三個亮點—我們將在年內(nèi)申報承運人責任險自動核保、完善承保專用印章管理流程、承保檔案省級集中、貨運險APP出單等創(chuàng)新項目，至少三個項目實現(xiàn)創(chuàng)新，以防范風險、提高效率。

承運人責任險自動核保：該險種系與車險配套險種，具有同質(zhì)化程度高、量大、規(guī)律性強、核保難度低的特點，我們將組成專題小組實行技術(shù)革新，制定對現(xiàn)有系統(tǒng)改造和編寫承運人自動核保規(guī)則上報總公司，年內(nèi)實現(xiàn)自動核保，以提高效率從而提高市場競爭力、節(jié)約人力、支持業(yè)務(wù)發(fā)展。

規(guī)范承保專用印章管理：在20xx年調(diào)研中，機構(gòu)普遍反映承保專用印章業(yè)使用量大，承保專用章蓋章方式傳統(tǒng)、用章量大，風險高、易漏蓋影響客戶年審或其他事項、蓋章已經(jīng)成了業(yè)務(wù)機構(gòu)巨大負擔和極不情愿的事，機構(gòu)和客戶意見很大。20xx年，承保中心將開展對印章名稱、行政級次、蓋章方式、蓋章責任調(diào)研評估，提出切實可行的完善承保專用章使用管理方案上報總公司，以緩解當前的矛盾和問題，解決好服務(wù)與風險管理的問題。

實現(xiàn)承保檔案省級集中管理：承保中心將選取價優(yōu)、方便的場地，建立規(guī)范、安全的承保檔案管理室和管理流程，實現(xiàn)承保檔案省級集中管理。

APP出單流程設(shè)計：申報并開展貨運險通過手機APP出單方案設(shè)計，以滿足貨運險時效要求高、風險大的支持和管理要求。

四、達到四個目標—指標好、能力強、服務(wù)優(yōu)、隊伍穩(wěn)，使承保工作保持較高的專業(yè)和服務(wù)水平。

指標：對總公司下達的核保周期、注退率、回退率、車險自動核保率等承保管理指標、對總公司下達各項工作目標完成好；

1、20xx年達成以下核保質(zhì)量指標

（1）核保回退率≤#%；

（2）差錯率：出單人員保單錄入差錯率控制在#%以內(nèi)，核保人員保單核保差錯率控制在#%以內(nèi)；

2、20xx年達成以下核保效率指標

（1）車險保單錄單時間≤#分鐘；

（2）商業(yè)車險核保周期≤#分鐘，財產(chǎn)險核保周期≤##分鐘，意健險核保周期≤##分鐘；

（3）車險保單自核通過率≥##%。

3、管理指標

（1）保單批注退率≤#.#%。

（2）單證浪費率：合理預(yù)估征訂有價單證，避免成本浪費，單證浪費率控制在###%以內(nèi)。

能力強：對機構(gòu)的指導、培訓能力強，對工作完成的效率質(zhì)量強，對工作的分析、管理能力強。

服務(wù)優(yōu)：對機構(gòu)的服務(wù)意識好、方法多；對部門間的配合服務(wù)優(yōu)。

隊伍穩(wěn)：營造員工團結(jié)、上進、有擔當?shù)姆諊形Φ膱F隊，形成部門有人愿意來、工作充實、離開不抱怨良性團隊而穩(wěn)定隊伍。

五、20xx年具體工作安排

一季度以定政策、抓思想、定考核為主，二季度落實兩項優(yōu)化和亮點工程，三季度重點抓培訓和大比武，四季度開展調(diào)研總結(jié)。系統(tǒng)性開展培訓學習：開展一季度一次全轄視頻培訓，以承保政策、系統(tǒng)操作、重點問題與風險分析為主要內(nèi)容；年度開展全轄單證、錄單員、業(yè)管人員各一次現(xiàn)場培訓與考試；每月至少一次部門內(nèi)業(yè)務(wù)學習培訓。

（一）一季度工作計劃

1、出臺承保手冊；

2、出臺“到基層、幫基層、教基層”方案；

3、制定“國十條”落地部門牽頭的項目實施方案；

4、開展已保財產(chǎn)險高危風險排查與分析活動；

5、組織制定APP貨運險出單方案并實施；

6、組織制定承運人責任險自核方案；

7、修訂崗位考核考核方案；

8、梳理完善承保管理制度；

9、AB崗及輪崗規(guī)劃出臺；

10、組織開展“放飛夢想-我的三年職業(yè)規(guī)劃”演講活動；

11、全轄視頻培訓（承保政策、系統(tǒng)操作培 ……此處隱藏10873個字……務(wù)水平，真正成為領(lǐng)導的好幫手，同事的好搭檔。

四、樹立主人翁精神，積極為公司發(fā)展建言獻策

公司經(jīng)濟效益的好壞，直接涉及到的是每個人自己的根本利益。積極為公司發(fā)展獻計獻策，提合理化建議，樹立公司利益第一的思想，克己奉公更好地為公司發(fā)展貢獻力量。

五、提高服務(wù)工作效率，樹立良好企業(yè)形象

為了更好的做好服務(wù)工作，努力提高現(xiàn)場服務(wù)效率，采取人性化服務(wù)，加快工作速度，提高服務(wù)質(zhì)量，提高服務(wù)水平。全面樹立公司新形象，真正形成優(yōu)質(zhì)文明高效的服務(wù)。

1、做到文明辦公，做到環(huán)境整潔，語言文明，禮貌服務(wù)，規(guī)范辦公行為。

2、提高工作效率，從各個工作環(huán)節(jié)都要保持高效，要使快速簡捷、靈活的工作作風得到客戶的認可。

3、做好跟蹤服務(wù)，與客戶始終保持經(jīng)常性的較好溝通，確?？蛻舻膯栴}在最短的時間內(nèi)得到解決。

在20xx年工作中，我有決心，在公司的正確領(lǐng)導下，堅定信心，銳意進取，扎實工作，求真務(wù)實，創(chuàng)新發(fā)展，為我公司和保險業(yè)的發(fā)展作出新貢獻。

各位領(lǐng)導、各位同仁：

根據(jù)大會安排，我代表××市行業(yè)協(xié)會，向大會匯報今年上半年的工作和下半年工作打算。我匯報的題目是：發(fā)揮協(xié)會職能塑造行業(yè)形象，不妥之處，請批評指正。

在××保監(jiān)局和地方政府的正確領(lǐng)導及各會員公司的大力支持下，上半年，××市保險行業(yè)協(xié)會認真貫徹落實XX年全國保險工作會議和××省保險工作會議精神，加強協(xié)會自律監(jiān)管工作，維護保險市場經(jīng)營秩序；加強服務(wù)型協(xié)會建設(shè)，改善保險工作環(huán)境；加強協(xié)會自身建設(shè)，高起點規(guī)范行業(yè)協(xié)會運作模式方面做了一些工作，較好地完成了上半年的工作任務(wù)，實現(xiàn)了××保險市場秩序的基本好轉(zhuǎn)，全行業(yè)對規(guī)模和效益之間的統(tǒng)一協(xié)調(diào)有了更明確的認識，各經(jīng)營公司轉(zhuǎn)變了“以規(guī)模論英雄”的做法，確立了“承保有利潤，發(fā)展有效益”的經(jīng)營目標，經(jīng)營效益有了一定的改觀。我市保費收入大幅增長，元至五月份實現(xiàn)收入19.79億元，同比增長37.51%，高于全省21.45個百分點,高于全國30多個百分點，各公司的效益有了較大改善。同業(yè)團結(jié)增強，市場經(jīng)營環(huán)境明顯改善，無序競爭行為基本克服?；仡櫳习肽甑墓ぷ鳎覀兊闹饕龇ㄊ牵?/p>

一、加強自律管理，維護保險市場經(jīng)營秩序

半年來，根據(jù)××市保險市場的實際，我們先后與各會員公司簽訂了三個自律公約，四個補充自律公約，基本上覆蓋了××市保險市場的各個方面。我們以自律公約為指南，以強烈的事業(yè)心、責任感、敢抓敢管的精神狀態(tài)，通過自律監(jiān)管，為我市的保險業(yè)科學發(fā)展營造了良好的市學場習環(huán)網(wǎng)境。

一是以整頓機動車輛為抓手，進一步規(guī)范財產(chǎn)險市場秩序。3月初，市保險行業(yè)協(xié)會，除留一人值班外，出動7人，歷時8天，分成兩個現(xiàn)場檢查組，分別對松滋、石首、監(jiān)利、洪湖四縣(市)計60個支公司，進行了規(guī)范市場秩序大檢查，先后聽取了60個支公司落實自律公約和自查情況匯報；深入60個支公司對數(shù)千份保單和臺帳進行逐筆普查；走訪了政府采購中心、大型客、貨運公司和出租車公司，聽取規(guī)范市場秩序意見；分縣(市)集中反饋檢查情況，進行了維護市場秩序再動員。在對縣(市)進行檢查的基礎(chǔ)上，又利用3天時間，前往中心支公司對有疑問的單證進行了逐筆核實。通過檢查發(fā)現(xiàn)了大量的違規(guī)經(jīng)營行為，震攝了違規(guī)經(jīng)營者，促進了××機動車輛市場的迅速明顯好轉(zhuǎn)。

二是以整治銀郵代理業(yè)務(wù)為關(guān)鍵，實現(xiàn)銀郵代理業(yè)務(wù)的綜合治理。我們采取“兩輪”同時趨動的方法，在外，借助××市銀監(jiān)分局的力量，成立了以銀監(jiān)分局黨委副書記、副局長，市保險行業(yè)協(xié)會秘書長為牽頭的××市銀代業(yè)務(wù)監(jiān)督領(lǐng)導小組，4次開會研究規(guī)范銀代業(yè)務(wù)經(jīng)營秩序工作；聯(lián)合下發(fā)了關(guān)于進一步規(guī)范銀郵代理業(yè)務(wù)秩序的通知；抽調(diào)11人，組建了以銀監(jiān)分局牽頭，市保險行業(yè)協(xié)會參加的4個現(xiàn)場檢查小組，利用5個工作日，對城區(qū)8家銀行(郵政)計20個銀郵代理網(wǎng)點進行了認真細致的檢查。在內(nèi)，充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會“抱團”作用，先后5次召開各公司主要領(lǐng)導、分管領(lǐng)導參加的銀代業(yè)務(wù)專題會議；針對建行、農(nóng)行、農(nóng)發(fā)行的銀代業(yè)務(wù)經(jīng)營策略，市行業(yè)協(xié)會及時時對應(yīng)策略，并與保險公司分別簽訂了三個銀代業(yè)務(wù)補充自律公約；市行業(yè)協(xié)會在市經(jīng)融辦的支持下，與相關(guān)銀行、郵政進行了廣泛的溝通協(xié)調(diào)。通過“兩輪”趨動，使我市銀郵代理費支付得到規(guī)范，沒有發(fā)現(xiàn)有違約支付代理費的行為。按今年我市銀代業(yè)務(wù)20億計算，與去年同比，今年可少支付代理費XX萬元。

三是以整治市直出租車承保秩序為重點，解決了出租車承保惡性競爭的問題。我們以(××市保險行業(yè)機動車輛保險自律公約)為標準，做了大量地宣傳發(fā)動和狠抓落實的工作，先后召開了市出租車行業(yè)協(xié)會聯(lián)席會議和市運管處聯(lián)席工作會議；先后兩次在市交通音樂臺做節(jié)目，宣傳規(guī)范出租車承保的意義和做法，回答出租車車主咨詢；多次前往市政府、市優(yōu)化經(jīng)濟環(huán)境辦公室、市公平競爭局匯報治理出租車承保工作情況，得到了市政府及相關(guān)部門的大力支持；先后兩次召開產(chǎn)險公司負責人會議，布置“抱團”整治出租車承保秩序工作，并簽訂了整治出租車承保市場秩序補充公約。通過努力工作，確保了提高保費之后社會的穩(wěn)定，承保產(chǎn)品由去年的必保產(chǎn)品三個，增加為四個，保費收入由去年平均每臺收費3300元，提高到今年每臺收費4600多元。

四是公平公正嚴格處理違約經(jīng)營。根據(jù)群眾舉報和市保險行業(yè)協(xié)會調(diào)查，從今年元月自律公約生效起，共對8家分公司(中心支公司)125張單證進行查處，扣減違約金24.36萬元，現(xiàn)已到帳22.48萬元。在查處違約工作中，我們較好地堅持了依法合規(guī)、多方聯(lián)動、公平公正、露頭就打及激勵與約束相結(jié)合的工作方法，促進了我市保費收入的大幅增加和效益的明顯改善，促進了行業(yè)團結(jié)進一步增強，使業(yè)內(nèi)無序競爭、同行生嫉妒、相互指責行為基本克服。

二、加強服務(wù)型協(xié)會建設(shè)，改善保險工作環(huán)境

我們把提高保險行業(yè)形象，自覺地為會員公司服務(wù)，主動地幫助會員公司排憂解難，維護會員公司的利益，作為協(xié)會重要工作之一來抓，作為協(xié)會秘書處每位同志應(yīng)盡的職責認真做好。

一是加大宣傳力度，努力提高××市保險行業(yè)的形象。我們在(××日報)上開辟專欄，宣傳保險業(yè)政策法規(guī)，宣傳業(yè)內(nèi)先進單位和先進個人事跡；抓住3·15消費日時機，會同新聞媒體評選消費者先進單位，展現(xiàn)行業(yè)整體服務(wù)水平；建立與各新聞媒體的友好關(guān)系，盡量加大對行業(yè)的正面宣傳力度，減少負面曝光次數(shù)。

二是加大協(xié)調(diào)力度，維護會員公司利益。協(xié)助各保險公司認真做好政府采購、集團招投標活動的履約把關(guān)和協(xié)調(diào)工作，確保保險市場有序競爭，讓會員公司利益得到保證；主動與市民政、法院、稅務(wù)、工商等部門聯(lián)系，解決了注冊年檢收費偏高、稅務(wù)處罰偏重、理賠訴訟對保險公司處罰偏嚴的問題，維護了保險行業(yè)的正當權(quán)益。

三是加大爭取政府領(lǐng)導力度，為保險業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造環(huán)境。我們積極參與政府和業(yè)務(wù)部門組織的政策論證、行業(yè)規(guī)劃制訂工作，為保險行業(yè)的科學發(fā)展，爭取更加寬松的地方政策環(huán)境；我們積極開展調(diào)查研究工作，及時向政府部門反映保險市場存在的問題，要求地方政策對保險行業(yè)提供稅收、三農(nóng)經(jīng)營環(huán)境。